أبرز أشكال الاحتيال المالي
سرقة بيانات البطاقات (الائتمان/الخصم).
الاحتيال الإلكتروني عبر مواقع ورسائل مزيفة.
تزوير المستندات والشيكات.
الهجمات السيبرانية على أنظمة البنوك.
كيف تواجه البنوك التهديدات؟
1. تعزيز البنية التحتية الأمنية:
أنظمة أمن سيبراني.
تشفير بيانات العملاء.
المصادقة الثنائية.
2. توعية العملاء:
حملات إعلامية لتحذير العملاء.
رسائل للتأكيد على عدم مشاركة البيانات.
تعليمات صارمة للتعامل مع الروابط المشبوهة.
3. مراقبة ذكية فورية:
أنظمة تحليل لرصد المعاملات غير الاعتيادية.
فرق مختصة للاستجابة السريعة والتعامل مع الشكاوى.
4. تشريعات وتعاون مؤسسي:
التنسيق مع البنك المركزي المصري لتطوير اللوائح.
تعاون فعّال مع الجهات الأمنية لتعقب المحتالين.
تبادل المعلومات بين البنوك لكشف الأنشطة الاحتيالية المتكررة.